منظور از بروکر چیست؟

یکی از مشکلات اصلی کاربران ایرانی ، به ویژه کسانی که به تازگی وارد این بازار مالی شده اند، انتخاب بروکر یا کارگذاری معتبر و مناسب است. به طور کلی بروکرها در انواع مختلف همچون های ، کارگزاری های املاک و مستغلات و کارگزاری های بیمه، خدمات متفاوتی را به مشتریان ارائه می دهند. صرف نظر از نوع بروکر و صنعت مرتبط با آن، به فرد یا شرکتی که به عنوان یک واسطه بین دو طرف عمل کند، بروکر می گویند. در این مقاله سعی کرده ایم به زبان ساده در پاسخ به سؤالات بروکر چیست؟، معیار انتخاب آن برای ایرانیان چیست و چه بروکرهایی برای ایرانیان مناسب است؟ توضیحاتی را ارائه دهیم؛ پس تا پایان این مقاله همراه ما باشید.

بررسی مفهوم بروکر

بروکر (Broker) که در زبان فارسی به آن کارگزاری می گویند، یک شخص یا شرکتی است که از طرف مشتریان خود مجاز به خرید و فروش یا انجام سایر سرمایه گذاری های مالی باشد. در واقع بروکرها به عنوان یک واسطه انجام معاملات مالی را میان فروشندگان، خریداران و انواع بازارهای مالی؛ مانند و فارکس تسهیل می کنند. بروکرها تضمین کننده درست انجام شدن معاملات هستند و اطلاعات لازم را در اختیار طرفین معامله قرار می دهند.

از آنجاییکه بازارهای مالی همچون و فارکس تنها به بروکرهای تأیید شده اجازه فعالیت می دهند، لازم است در هنگام انتخاب کارگزاری به این نکته توجه داشته باشید. در نهایت کارگزاری ها نیز در قبال خدماتی که ارائه می دهند،کارمزد دریافت کرده و می کنند.

بروکر رگوله چیست؟

اغلب بروکرها با دریافت مجوزهای لازم فعالیت قانونی داشته و تحت نظر نهادهای دولتی فعالیت می کنند. به این گروه از بروکرهای قانون گذاری شده و تحت نظارت بروکرهای رگوله گفته می شود. از آنجاییکه بروکرهای رگوله از مقررات خاصی پیروی کرده و قانونمند هستند، کاربران آنها می توانند با خیال آسوده به انجام معاملات بپردازند. برای اینکه بدانید درآمد بروکر از کجاست به سایت سودآپ منبع معتبر بازار فارکس مراجعه کنید.

نحوه درآمدزایی بروکرها چگونه است؟

در مقابل اگر سرمایه گذاران شخصاً حساب کارگزاری خود را مدیریت کرده و  از یک بروکر آنلاین برای خرید و فروش و سرمایه گذاری استفاده کنند، می توانند بدون پرداخت حق کمیسیون به ثبت سفارش بپردازند. اما این بدان معنا نیست که این گروه از کارگزاری ها درآمدزایی نداشته باشند؛ این بروکرها از روش های دیگر همچون موارد زیر کسب درآمد می کنند.

• کسب سود از طریق مبالغ نقدی موجود در حساب کاربران

بسیاری از سرمایه گذاران مبالغ اندکی را در حساب های بروکر خود نگهداری می کنند. بروکرها این مبالغ را به یک حساب سپرده انتقال می دهند. بخش کوچکی از این سود به حساب کاربران واریز شده و بخش اعظم آن را بروکرها برداشت می کنند.

• فروش معاملات به مارکت میکرها

یکی دیگر از روش های درآمدزایی بروکرهای آنلاین، فروش معاملات به مارکت میکرها است. با انجام این کار به ازای هر معامله کمیسیون اندکی به بروکر پرداخت می شود. این امر سبب افزایش هزینه و کند شدن معاملات می شود. اما بااین حال به ندرت معامله گران متوجه این موضوع می شوند.

برخی از بروکرهایی که دارای مجوزهای لازم مشاوره مالی هستند؛ در ازای ارائه مشاوره های حرفه ای مبالغی را از مشتریان دریافت می کنند. به عنوان مثال، کاربران می توانند در مورد خرید و فروش یک سهام خاص از مشاوران مالی راهنمایی بگیرند.

• هزینه های مربوط به اسپردها

علاوه بر موارد قبلی بروکرهای بازار سهام می توانند از اسپردها نیز درآمد کسب کنند. در واقع بروکرها می تواند ارزش اوراق را مشخص کرده و تفاوت قیمتی موجود را به عنوان سود در نظر بگیرند.طبق آخرین اطلاعات موجود از پاییز 2022، متوسط درآمد یک بروکر سهام در کشور آمریکا، حدود 75521 و متوسط درآمد کارگزاری های بورس در این کشور نیز بین 69200 تا 83957 دلار بوده است.

معرفی انواع بروکرها

بسیاری از افراد بروکرها را تنها به و بورس مرتبط می دانند، اما جالب است بدانید که بسیاری از صنایع دیگر نیز جهت تسهیل و تضمین معاملات خود، به کارگزاری ها متکی هستند. در ادامه لیستی از انواع بروکرها آورده شده است.

• بروکرهای حوزه سرمایه گذاری
• بروکرهای حوزه بورس
• بروکرهای فارکس
• Broker-dealer
• Prime Broker
• برورکرهای حوزه املاک و مستغلات
• Options Broker
• بروکرهای حوزه کالا
• بروکرهای حوزه بیمه
• Information (data) broker
• Ship broker
• Mortagage broker

عملکرد بروکر در بازار فارکس چگونه است؟

بروکر فارکس بستری برای خرید و فروش انواع ارزها و کالاهای موجود در بازار فارکس است. بروکر فارکس نیز درست مانند موارد قبلی، واسطه ای میان خریداران و فروشندگان بازار است. به این ترتیب خریداران و فروشندگان ارزها و کالاهای ارائه شده در بازار فارکس، برای انجام معاملات از طریق یک بروکر تأیید شده اقدام می کنند. در نهایت لازم به ذکر است که تنها راه ورود به بازار فارکس عضویت در یک برورکر معتبر است.

آیا بدون بروکر امکان فعالیت در فارکس وجود دارد؟

درست مانند سایر بازارهای مالی همچون ارزهای دیجیتال و بورس اوراق بهادار ورود و فعالیت در بازار فارکس نیز نیازمند استفاده از یک بستر شخص ثالث است. در نتیجه بدون ثبت نام در یک کارگزاری تأیید شده و معتبر امکان معامله در بازار فارکس وجود نخواهد داشت. در واقع با نمایش قیمت ها و سفارشات خرید و فروش در بروکرهای فارکس معامله گران تنها از طریق بروکرها می توانند به این اطاعات دسترسی پیدا کنند.

ویژگی های یک بروکر فارکس مناسب؛ معرفی بروکرهای معتبر بازار فارکس

با وجود تعدد بروکرهای فعال در بازار فارکس انتخاب از میان این گزینه ها می تواند چالش برانگیز و دشوار باشد. در هنگام انتخاب بروکر فارکس به شهرت بروکر، سوابق و تابیده های آن، امکان واریز و برداشت آسان، پشتیبانی از mt5، ارائه حساب دمو (آزمایشی)، پشتیبانی مناسب از کاربران، سرعت بالای معامله، پشتیبانی از انواع معاملات، ارائه رابط کاربری مناسب برای کاربران موبایل، امنیت توجه کافی داشته باشید. تعدادی از برای کاربران ایران عبارت اند از:

• بروک آلپاری
• بروکر آمارکتس
• بروکر هات فارکس
• بروکر روبو فارکس
• بروکر یو اس جی اف فارکس
• بروکر ارانته

چگونه می توان یک بروکر مناسب انتخاب کرد؟

بسیاری از سرمایه گذاران با هدف کاهش هزینه ها و صرفه جویی در زمان برای انجام معاملات خود از خدمات بروکرها استفاده می کنند. فرقی نمی کند به دنبال چه نوع بروکری هستید، روش های متعددی برای یافتن بروکر مناسب وجود دارد.

قبل از هر چیزی باید توجه داشته باشید که کارگزاری مورد نظر مجوزهای لازم را جهت فعالیت دریافت کرده و دانش و اطلاعات کافی را دارد. همچنین بررسی روش درآمدزایی بروکر و میزان کارمزدهای دریافتی توسط آنها نیز در انتخاب بهترین بروکر، حائز اهمیت است. همچنین بهتر است در هنگام انتخاب بروکر آنلاین به نکات زیر توجه کنید:

• به دنبال بروکریی باشید که در آن امکان فعالیت با حداقل سرمایه ممکن نیز وجود داشته باشد.
• بروکری را انتخاب کنید که در هنگام انجام معاملات خرید و فروش کارمزدی دریافت نکند.
• اگر یک سرمایه گذار مبتدی هستید، بهتر است بروکری را انتخاب کنید که در آن منابع آموزشی در دسترس باشد.

بررسی تفاوت بروکر و صرافی

ممکن است درک تفاوت بروکر و صرافی برای برخی افراد گیج کننده باشد. به ویژه از زمانی که صرافی ها و بروکرها ویژگی های یکدیگر را به لیست خدمات خود اضافه کردند. به عنوان مثال معاملات یکی از خدمات اصلی بروکرها است که امروزه توسط صرافی ها نیز ارائه می شود.

صرافی های معاملاتی نیز مانند بروکرها به عنوان یک پلتفرم شخص ثالث قابل اعتماد؛ خریداران و فروشندگان دارایی ها را به یکدیگر متصل می کنند. صرافی ها در انواع مختلف پلتفرم های متمرکز و غیرمتمرکز فعالیت کرده و اغلب شاهد حضور آنها در حوزه ارزهای دیجیتال هستیم.

:Broker به کارگزاری گفته می شود که کاربران در بستر آن، تنها امکان اجرای معاملات و مدیریت سبدهای سرمایه گذاری خود را دارند.

• بسیاری از Brokerهای امروزی از انواع بروکرهای تخفیفی بوده و به دنبال کاهش هزینه ها، ارائه ابزارهای معاملاتی و منابع آموزشی هستند.
• Robo-Advisorها از بروکرهای تخفیفی یا شرکت های فین تک هستند که خدماتی همچون مشاوره های معاملاتی الگوریتمی و مدیریت پورتفولیو را به کاربران خود ارائه می دهند.
• بروکرهای Full Service نیز از انواع بروکرهای سنتی و قدیمی هستند. این نوع Brokerها خدماتی همچون مدیریت و نظارت بر حساب های مالی را از طریق نیروی انسانی انجام داده و نسبت به انواع دیگر بروکرها پرهزینه هستند.

بررسی تفاوت بروکر Discount و Full-service

بروکرهای Discount: این نوع از بروکرها، می توانند از طرف مشتریان خود انواع معاملات را اجرا و ثبت کنند. برورکرهای تخفیفی، نسبت به بروکرهای فول سرویس، در ازای هر معامله کارمزد کمتری را دریافت می کنند. همچنین در مواردی این بروکرها به جای دریافت کمیسیون حقوق ثابت دریافت می کنند.

اکثر بروکرهای تخفیفی به صورت آنلاین از طریق پلتفرم های معاملاتی خدمات خود را ارائه می دهند.  پلتفرم معاملات آنلاین را ارائه می دهند. در این بروکرها مشاوره های مالی ارائه نشده و از سرمایه گذاران خودگردان (self-directed investors) نیز هیچ گونه کمسیونی دریافت نمی شود.

بروکرهای Full-Service: همانطور که از نامش مشخص است، در این گروه از بروکرها خدمات کاملی به مشتریان ارائه می شود. این خدمات شامل تحقیقات بازار، مشاوره های سرمایه گذاری، برنامه ریزی بازنشستگی، طیف وسیعی از محصولات سرمایه گذاری و… می شود. طبیعتاً کاربرانی که بخواهند به این خدمات دسترسی داشته باشند باید در ازای آن کمسیون بالاتری پرداخت کنند.

ملزومات راه اندازی یک بروکر چیست؟

بسته به کشور و صنعت مورد نظر راه اندازی یک بروکر مراحل و ملزومات مختلفی خواهد داشت. به عنوان مثال در صورتیکه قصد راه اندازی بروکر سرمایه گذاری را داشته باشید، داشتن پیشینه در امور مالی می تواند به عنوان یک امتیاز اضافه تلقی شود. به طور کلی، گذراندن چندین آزمون و دریافت مجوزهای لازم از الزامات اصلی راه اندازی بروکر هستند. در نهایت سه اصل مهم در راه اندازی بروکر عبارت است از:

• تحصیلات و دانش مرتبط
• دریافت مجوزها و گواهی های لازم
• کسب مهارت های مرتبط